O TD Bank anunciou que pagará uma multa de US$ 3 bilhões, após investigações do Departamento de Justiça (DoJ) e da Rede de Combate a Crimes Financeiros (FinCEN) dos Estados Unidos. A penalidade é uma resposta à falha do banco em impedir que cartéis de drogas utilizassem seu sistema para lavar grandes quantias de dinheiro.
As investigações revelaram que, entre 2018 e 2024, o banco não monitorou corretamente mais de 90% das transações suspeitas. Como resultado, três redes de lavagem de dinheiro movimentaram mais de US$ 670 milhões sem serem detectadas. Esta falha crítica levou as autoridades a imporem uma multa de US$ 1,3 bilhão à FinCEN e outros US$ 1,8 bilhão ao DoJ.
O impacto das falhas no sistema
O procurador-geral Merrick Garland destacou que o TD Bank facilitou o acesso de criminosos ao sistema bancário americano, tornando-se cúmplice no processo. O banco, segundo Garland, priorizou o lucro e o crescimento, negligenciando as medidas necessárias para cumprir a Lei de Sigilo Bancário.
Funcionários do TD Bank chegaram a coletar mais de US$ 57 mil em cartões-presente para processar transações ilícitas, no valor de US$ 470 milhões. Além disso, o banco não declarou essas transações nos relatórios obrigatórios de atividades suspeitas, expondo a fragilidade em seu sistema de controle.
fonte: Vitoria Costa Pinto
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